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- Implementação de tecnologia avançada:
O primeiro ponto-chave para um sistema de monitoramento transacional eficiente é a implementação de tecnologia avançada. Isso envolve o uso de soluções de análise de dados, inteligência artificial e aprendizado de máquina para melhorar a capacidade de detectar atividades suspeitas.
A implementação de um sistema de monitoramento baseado em IA reduz significativamente os alarmes falsos e melhora a detecção de transações incomuns.
- Perfil do cliente:
O segundo ponto-chave é estabelecer perfis de clientes precisos, ou seja, realizar um KYC (Know Your Costumer) correto e completo que tenha parâmetros alinhados com nossa matriz de risco. Ao compreender os fatores que precisam ser levados em conta para estabelecer o comportamento e as características dos clientes, é possível identificar padrões e desvios incomuns de forma mais eficaz. Quando as instituições realizam a devida diligência em seus perfis de clientes e prospects em detalhes, elas conseguem detectar atividades fraudulentas analisando transações atípicas em relação a padrões estabelecidos.
- Monitoramento contínuo em tempo real:
O monitoramento contínuo em tempo real é outro aspecto essencial de um sistema de monitoramento transacional eficiente. Isso envolve a implementação de alertas em tempo real que permitem uma resposta imediata a atividades suspeitas. Quando um sistema de monitoramento em tempo real é implementado, uma série de transações fraudulentas pode ser detectada antes que danos significativos sejam causados.
- Colaboração interna e externa:
A colaboração interna e externa é fundamental para o sucesso de um sistema de monitoramento transacional eficiente. É importante estabelecer fortes canais de comunicação entre o departamento de compliance, a equipe comercial e outras partes interessadas relevantes. Além disso, a colaboração com os órgãos reguladores e outras instituições financeiras pode fornecer informações e recursos adicionais para fortalecer o sistema de monitoramento.
- Avaliação e atualização regulares de arquivos e listagens cruzadas:
Por fim, são essenciais avaliações e atualizações regulares do sistema de monitoramento transacional, bem como a verificação cruzada das listas de terroristas. As regulamentações e as ameaças estão mudando constantemente, portanto, é fundamental adaptar o sistema de acordo.
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