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Consultamos Juan Manuel, que nos disse isso:
"A quarta rodada de Avaliações Mútuas do GAFILAT será concluída em alguns anos. Brasil, Bolívia, El Salvador e Argentina estão atualmente passando por suas avaliações em diferentes estágios do processo. Com vistas à Quinta Rodada, em que haverá um foco ainda maior na eficácia dos sistemas AML/CFT/CFT, o GAFILAT está trabalhando com seus 18 países membros, com a Rede Global do GAFI e com outros parceiros estratégicos especializados para oferecer treinamento e assistência técnica às suas delegações, a fim de ajudar a fortalecer os sistemas financeiros e não financeiros em todo o mundo.
FATF e a Rede Global: Garantidores da Integridade Financeira Quem são eles?
O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) é um órgão intergovernamental fundado em 1989, composto por 39 membros e 9 grupos regionais como membros associados (FSRBs). A principal missão do FATF é garantir a implementação global das Recomendações do FATF, protegendo a integridade do sistema financeiro mundial. Além disso, o FATF atua como supervisor e árbitro da aplicação correta dessas Recomendações em todo o mundo, promovendo uma rede estratégica para enfrentar os desafios e objetivos globais.
O que são as Avaliações Mútuas do FATF?
A avaliação mútua (ME) consiste em uma análise dos sistemas e mecanismos que foram implementados em cada país membro para prevenir e combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Qual é o cenário atual das avaliações mútuas?
Em julho de 2023, 14 países já haviam sido avaliados (Colômbia, Costa Rica, Cuba, Chile, Honduras, Guatemala, México, Uruguai, República Dominicana, Peru, Nicarágua, Panamá, Paraguai, Equador); Bolívia (outubro de 2023) e Brasil (dezembro de 2023) estão em pleno desenvolvimento e 2 estão na fase inicial das avaliações: El Salvador (julho de 2024) e Argentina (outubro de 2024).
As principais etapas do processo de avaliação:
Como é o processo de avaliação?
- Revisão técnica: o país fornece todas as leis e regulamentações relevantes para evitar ações criminosas no sistema financeiro.
- Listar os escopos: os avaliadores identificam as áreas relevantes para o contexto do país que serão enfocadas durante a visita presencial.
- Visita presencial: os avaliadores viajarão para o país que está sendo avaliado. Uma vez lá, eles realizarão entrevistas e reuniões coordenadas com os setores público e privado. O foco da visita in loco deve ser analisar se os objetivos fundamentais do sistema AML/CFT do país são efetivamente cumpridos na prática em relação à Metodologia de Avaliação do GAFI.
- Elaboração do primeiro relatório de Avaliação Mútua: O relatório inclui as principais conclusões, possíveis questões para acompanhamento e ações recomendadas e prioritárias para o país.
- A Plenária: Em sua plenária, o GAFILAT discute e debate as principais questões substantivas. Após a discussão do relatório e antes de sua adoção formal, a Plenária deve discutir a natureza do acompanhamento acordado (regular ou intensificado).
- A publicação: O relatório de Avaliação Mútua contém a análise da Conformidade Técnica com as Recomendações do GAFI e a avaliação da eficácia do sistema AML/CFT do país avaliado. Ele inclui as ações recomendadas pela equipe de avaliação para o fortalecimento do sistema AML/CFT.
- Melhoria contínua: o relatório de avaliação mútua é apenas a primeira etapa. É um ponto de partida para que os países aumentem seus esforços e otimizem suas ferramentas para combater e prevenir o ML/TF.
Desafios emergentes do setor: ativos virtuais e provedores de serviços
O cenário financeiro atual apresenta novos desafios, entre eles a proliferação de Ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).. Esses desafios incluem a identificação e a avaliação de riscos, transações não intermediadas, regulamentação de VASPs em diferentes jurisdições e a implementação de soluções tecnológicas apropriadas; entre eles, eles destacaram:
- Identificação, avaliação e compreensão dos riscos
- Transações realizadas sem intermediação de PSAV (peer to peer)
- VHSPs registrados em várias jurisdições
- VSPs registrados em uma jurisdição, mas operando em jurisdições onde não estão registrados ou regulamentados
- PSAV operando sem sede
- Listas de PSAV atualizadas
- Implementação de regras para viajantes
- Soluções tecnológicas
- Procedimentos internos
- Entendendo o risco
- Mitigação de riscos
Em resumo, o 22º Congresso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Proliferação de Armas de Destruição em Massa, organizado pela Asobancaria e sediado pela Celeri, nos deu uma visão aprofundada das Avaliações Mútuas do FATF e dos desafios emergentes no setor financeiro. Como profissionais de conformidade, é fundamental manter-se informado e adaptar-se constantemente para garantir a integridade de nossos sistemas financeiros e contribuir para a prevenção de atividades ilícitas.
